Торговля на Форекс включает в себя практику обмена валют на международном рынке в целях хеджирования или спекуляций. Но что такое Форекс и как он работает? Прежде чем начать торговлю валютой, узнайте больше о валютном рынке и о том, подходит ли он вам.

Что такое рынок Форекс?

Рынок Форекс, также известный как валютный рынок, представляет собой торговую площадку, на которой валюты торгуются 24 часа в сутки пять дней в неделю. Валютная торговля, объем которой ежедневно составляет триллионы, влияет на изменения обменных курсов всех валют и является крупнейшим финансовым рынком в мире. Название Forex представляет собой смесь двух слов: «foreign» и «exchange» – иностранная валюта и обмен.

Валютная торговля включает торговлю или обмен валюты одной страны на валюту другой страны. Обмен международных валют, в основном осуществляемый банками, учреждениями и индивидуальными трейдерами, позволяет предприятиям вести внешнюю торговлю.

Совет: Не существует центрального физического рынка для обмена глобальными валютами. Торговля осуществляется на децентрализованном или внебиржевом рынке. Это означает, что участники рынка торгуют друг с другом напрямую, без формального надзора со стороны биржи. С точки зрения форекс-трейдинга для новичков, людям необходимо открыть торговый счет через форекс-брокера, чтобы начать торговлю валютой.

Торговля на Форекс: спот FX, валютные форварды и фьючерсы

Рынок Форекс является крупнейшим финансовым рынком в мире и имеет множество различных функций, преимуществ, стратегий и рисков. Чтобы не усложнять, существует три типа торговых инструментов форекс: есть спотовые валютные контракты, валютные форвардные контракты и валютные фьючерсы.

• Валютные контракты «Спот»: когда вы размещаете спотовую сделку на форексе, вы размещаете сделку, которая представляет собой покупку или продажу иностранной валюты для расчета в течение 1-2 дней. Спот-трейдинг FX осуществляется на внебиржевом (OTC) рынке.
• Валютный форвардный контракт: валютный форвардный контракт, также известный как валютный форвард, обязывает покупателя и продавца контракта совершить сделку по установленной цене в заранее определенное время в будущем. Форвардная торговля FX также осуществляется на внебиржевом рынке.
• Валютные фьючерсы: фьючерсы на Форекс – это производные финансовые инструменты, которые торгуются на бирже, расчеты по которым производятся наличными и используются в основном для целей хеджирования или спекуляций.

Важно: Валютные форвардные контракты и фьючерсы на форекс работают одинаково, но это не одно и то же. Как и спот FX, форварды – это внебиржевые продукты, торгуемые на внебиржевом рынке, тогда как фьючерсы торгуются на бирже. Еще одно ключевое отличие, которое следует понимать, заключается в том, что фьючерсы на форекс предназначены в первую очередь для целей хеджирования или спекуляций, тогда как спот FX используется для фактического обмена валют.

Хеджирование на Форекс

Хеджирование с помощью форекс – это стратегия минимизации (или устранения) риска, присущего существующему риску, путем открытия позиции, которая его компенсирует. Стратегия состоит в том, чтобы получить чистый результат, максимально приближающий риск к нулю.

Например, рассмотрим сценарий, когда богатый дядя гражданина США, живущий в Европе, скончался, и он ожидает получить наследство в размере 1 миллиона евро. Кроме того, ожидается, что наследство будет распределено через 3 месяца. В течение этих 3 месяцев стоимость наследства подвержена валютному риску; если в это время курс евро обесценивается по сравнению с долларом США, стоимость наследства в долларовом выражении снизится. Чтобы застраховаться от такой возможности, валютный риск можно уменьшить, открыв короткую позицию по EUR/USD.

Прямое хеджирование, которое немного отличается, предполагает наличие как длинной, так и короткой позиции по одной и той же валютной паре.

Валютные спекуляции на Форекс

Валютная спекуляция на форексе включает в себя покупку и продажу валюты с основной целью получения прибыли. Основным средством получения прибыли от торговли на Форексе является получение выгоды от изменения стоимости валютной пары. Факторы, которые могут повлиять на уровень валют, включают процентные ставки, инфляцию, торговые потоки и/или геополитические события.

В качестве простого примера спекуляции на форексе трейдер может ожидать, что слабая валюта вырастет в цене в будущем. Чтобы получить прибыль от этого ожидаемого ценового движения, трейдер может купить валюту вперед, а затем изменить эту позицию позже, после того как валюта повысится.

Важно знать, что спотовый обменный курс и форвардный обменный курс для данной валютной пары обычно не совпадают, и что эти курсы могут существенно различаться. Например, EUR/USD может котироваться на уровне 1,18 для спот-курса и 1,20 для 6-месячного форвардного курса. Это означает, что сегодня можно купить 1 миллион евро за 1,18 миллиона долларов США, хотя через 6 месяцев урегулирование платежа будет стоить 1,20 миллиона долларов США.

Руководство для начинающих по торговле на Форекс

Инвесторы, желающие начать работу с Форекс, должны начать с изучения основ валютной торговли и связанных с ней потенциальных рисков и выгод.

• Узнайте о валютных рынках: Как и в случае с любой другой формой инвестирования или спекуляции, успешными трейдерами обычно являются те, кто понимает, как работают рынки, и следит за новостями рынка форекс и выпуском экономических данных. Найдите время, чтобы узнать о природе валют, о факторах, влияющих на колебания цен, и о том, как валютные пары торгуются на валютном рынке.
• Знайте о риске: Вы можете заработать на форексе, но вы также можете понести убытки. При таком большом количестве влияющих факторов, таких как процентные ставки, инфляция и геополитические риски, влияющие на стоимость валюты, движение цен обычно трудно предсказать.
• Практика торговли валютой: Инвесторы могут найти платформу, которая предлагает учебные счета для торговли валютой. Торговля на практике также называется торговлей на бумаге. Как только трейдер получит больше понимания и успокоится, он может рассмотреть возможность открытия реального счета форекс.
• Знайте свои пределы: Инвесторы, которые изучили предмет и начинают торговать на форексе, всегда должны решать, насколько они готовы рисковать в сделках. Лучше не рисковать больше, чем вы готовы потерять. Текущие правила также ограничивают размер кредитного плеча (суммы заемных денег), который инвесторы могут использовать при торговле валютой.
• Защита от потерь: Узнайте, как использовать стоп-ордера и лимитные ордера, которые могут вывести вас с рынка по заранее установленной вами цене. Стоп-приказы можно использовать для ограничения потенциальных убытков до установленного максимума.

Начало работы с Форекс

После того, как трейдер узнал о тонкостях торговли валютой на валютном рынке, следующим шагом будет выбор форекс-брокера и открытие торгового счета форекс.

Торговые брокеры Форекс обязаны собирать справочную информацию, такую как ваше имя, адрес, номер социального страхования, страну гражданства и т. д. Несмотря на то, что форекс является децентрализованным рынком, все еще существуют правила и соблюдение требований для защиты владельцев счетов и брокеров.

Совет: Прежде чем выбирать форекс-брокера, убедитесь, что он работает легально. Вы можете проверить брокеров на чеке брокера FINRA и фьючерсных брокеров в Национальной фьючерсной ассоциации. Этот обзор форекс-брокеров поможет вам определиться с выбором брокера в России.

Терминология Форекс

Перед тем, как начать торговать на Форексе, будет разумно изучить некоторые ключевые торговые термины:

• Типы счетов форекс: Существует три основных типа счетов форекс, в зависимости от объема торговли, который вы планируете совершать. Существуют счета микро-форекс для торговли до 1000 долларов, мини-счета форекс для торговли до 10 000 долларов и стандартные счета форекс для торговли до 100 000 долларов. Учреждения могут торговать десятками и сотнями миллионов долларов, что значительно превышает лимиты отдельных форекс-счетов.
• Валютные пары: На рынке форекс торги совершаются валютными парами. Одна валюта в паре является покупаемой базовой валютой, а другая валюта в паре – продаваемой валютой котировки. Распространенной валютной парой является EUR/USD, в которой трейдер покупает евро за доллары США.
• Кредитное плечо: Когда вы используете кредитное плечо для торговли на Форекс, вы используете заемные деньги, чтобы увеличить их доход. Если сделка идет в правильном направлении, трейдер может получить значительно более высокую прибыль, тогда как, если сделка идет в неправильном направлении, трейдер может потерять значительно больше денег.
• Спред: Спред форекс – это разница между ценой покупки и продажи сделки.
• Арбитраж: Арбитраж относится к безрисковой сверхприбыли. Иногда на валютных рынках возможен кросс-валютный арбитраж. Захват любого арбитража может включать в себя бронирование спотовой сделки на валютном рынке и форвардной сделки на валютном рынке в противоположных направлениях и инвестирование средств купленной валюты в течение этого периода времени. Общая прибыль от этого может превышать доход от инвестиций, который был возможен при простом инвестировании в исходную валюту.

Плюсы и минусы торговли на Форекс

Хотя начать работу на форексе относительно легко, важно знать плюсы и минусы торговли на форексе.

Плюсы торговли на Форекс

• Легкий доступ: Рынок форекс – это не только крупнейший финансовый рынок в мире, но и самый легкий доступ к нему. В зависимости от брокера трейдеры со всего мира могут открывать форекс-счета всего за 1 доллар.
• Низкие торговые издержки: Для многих сделок с валютой, особенно с основными валютными парами и узкими спредами, торговые издержки на форексе могут быть ниже по сравнению с торговлей акциями.
• Быстрая прибыль: В зависимости от форекс-брокера прибыль может быть получена и быстро превращена в наличные, что делает средства доступными для вывода немедленно.
• Использование кредитного плеча: Трейдеры Форекс могут использовать кредитное плечо или заемные деньги с соотношением до 50:1 по сравнению с ограничениями кредитного плеча для биржевых счетов всего 2:1. Кредитное плечо увеличивает потенциальную прибыль, но также увеличивает вероятность убытков.
• Гибкие рыночные часы: Валютный рынок открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю, что чрезвычайно гибко по сравнению с часами фондового рынка, которые составляют всего 6,5 часов в день, пять дней в неделю, за исключением национальных праздников.
• Ликвидность: Из-за большого количества трейдеров валютные рынки обычно высоколиквидны, особенно среди основных валютных пар. Это означает, что валютные торги могут быть легко выполнены по конкурентоспособной цене из-за более узких спредов.

Минусы торговли на Форекс

• Сложность: Валютный рынок состоит из многих национальных валют, на которые могут повлиять многочисленные макроэкономические события по всему миру.
• Оценка справедливой стоимости: По сравнению с оценкой акций, которая обычно основана на видимых фундаментальных показателях компании, может быть очень сложно попытаться измерить, какой должна быть справедливая стоимость валюты.
• Волатильность: Хотя трейдеры форекс могут использовать колебания цен на валюту в своих интересах, эти колебания создают дополнительный риск для валютного трейдера. Если используется кредитное плечо, трейдер подвергается еще большему риску.

Итог по торговле на Форекс

Торговля на Форекс может быть прибыльной, и ее может быть легко начать. Однако трейдеры сталкиваются с высокими рисками и нестабильностью цен. Трейдеры Форекс должны иметь готовность и способность идти на риск, постоянно изучать стратегии торговли валютой и регулярно отслеживать рыночные условия.